Altersvorsorge
Unser Ansatz:
Den meisten ist bewusst, dass sie etwas für das Alter tun müssen. Doch wie genau sie sich etwas für ihr Alter ansparen können, ist den meisten nicht bewusst. Daher erleben wir in unserem Beratungsalltag viel zu häufig, das Kunden aus Gründen der Unwissenheit Produkte abschließen, durch die sie im Alter wesentlich weniger Rente zur Verfügung haben. Wir treten an um dies zu verändern. Wir folgen dem Credo: Erst verstehen, dann absichern!
In unserem Beratungsansatz wird daher je nach Lebenssituation, Alter und Vermögen unterschiedliche Konzepte herangezogen um den Kunden optimal für seine Rente aufzustellen. Dabei ist besonders die Ablaufleistung, also die Nettohöhe der Rente, wichtig. In unserer Beratung fokussieren wir uns daher stets darauf durch unsere Strategien die Nettorente unserer Kunden zu maximieren. Dies unter vollem Einsatz der uns in Deutschland zur Verfügung stehenden Instrumente.
Konkret heißt das folgendes:
-
Ansparung über ETFs in einem Steuermantel um Kapital zur Verfügung zu haben.
-
Je nach Position und Einkommen wird danach der Kauf der ersten Kapitalanlageimmobilie abgewogen.
-
Durch die Tilgung werden dadurch weitere Steuervorteile geltend gemacht. Außerdem arbeiten nun Inflation und Mieter für die Rente unserer Kunden. Die Immobile kann dabei, sofern gewünscht, von uns betreut und verwaltet werden, dies ist jedoch auch in Eigenregie möglich, sofern es gewünscht ist. In diesem Fall stehen wir mit Rat und Tat zur Seite.
-
Betreuung: Unser Ziel ist es, unsere Kunden finanziell so aufzustellen, dass sie zu Zeiten ihrer Renten 3 Immobilien besitzen. Dabei kann eine davon die selbst bewohnte sein. Wichtig ist, dass unsere Kunden das Kapital und die Rente erhalten, die es benötigt, ihren Lebensstandard nicht extrem zu senken.
-
Während der Rente werden unsere Kunden von uns weiter betreut. So stellen wir sicher, das wichtige Dokumente wie die Patientenverfügung und Testament vorhanden sind. Ebenso gestalten wir mit unseren Kunden Konzepte zur Nachlassplanung und bieten Absicherungen vor Trickbetrügern durch verschiedene Sicherheitsinstanzen.
